Предотвращение финансирования терроризма: Закон № 6415, обязанности по линии MASAK, замораживание имущества и средства обжалования

На какой правовой структуре основано предотвращение финансирования терроризма?

Закон № 6415 совместно регулирует уголовный режим и режим замораживания имущества

Закон № 6415 вступил в силу 16 февраля 2013 года. Закон, с одной стороны, определяет преступление финансирования терроризма, а с другой — регулирует процедуры замораживания имущества по решениям Совета Безопасности ООН, по запросам иностранных государств и по внутренним решениям о замораживании в Турции.

Существенные изменения закона 2020 года, вопреки тому, что порой пишут в старых статьях, внесены не «указом Президента», а Законом № 7262 от 27 декабря 2020 года. Эти изменения детализировали, в частности, внутреннюю процедуру замораживания находящегося в Турции имущества, утверждение судом по тяжким уголовным делам в Анкаре, шестимесячный пересмотр и ходатайство об отмене.

Закон № 5549 и законодательство MASAK определяют превентивные обязанности

Закон № 5549 о предотвращении отмывания доходов от преступной деятельности, а также основанные на нём Положение о мерах и Положение о программе соблюдения требований регулируют превентивные обязанности: обязанных лиц знать клиента, устанавливать бенефициарного владельца, наблюдать за операциями, направлять сообщения о подозрительных операциях, хранить и предъявлять записи, предоставлять информацию и документы, а также создавать программу соблюдения требований в определённых организациях.

Цель этих обязанностей — не вынесение обязанным лицом решения о виновности, как это делает уголовный суд. Цель — обеспечить рассмотрение Советом по расследованию финансовых преступлений (MASAK), компетентным подразделением финансовой разведки, операций, не соответствующих обычному профилю, не имеющих объяснимой экономической или правовой цели либо подкрепляющих подозрение в финансировании терроризма.

Вместе с Законом № 3713 применяются и положения уголовного судопроизводства

Статья 4 Закона № 6415 предусматривает, что положения Закона № 3713 о борьбе с терроризмом, касающиеся расследования, судебного преследования и исполнения наказаний, применяются и к преступлению финансирования терроризма. В законе также имеются специальные положения о возможности применения таких мер, как назначение управляющего (kayyım) для руководства компанией, контроль связи, тайный следователь, наблюдение с помощью технических средств и контролируемая поставка.

Каждая из этих мер подчиняется собственным законным условиям. Одно лишь наличие финансового движения не означает, что все меры процессуального принуждения могут применяться автоматически и без ограничений.

Оценка FATF 2026 года показывает актуальную повестку рисков и соблюдения требований

В Отчёте о взаимной оценке Турции FATF от 23 сентября 2026 года указано, что Турция укрепила возможности финансовой разведки и международного сотрудничества; вместе с тем трансграничные риски, финансовая деятельность в отношении различных террористических организаций и сетей, отслеживание и возврат имущества нуждаются в дальнейшем развитии.

В отчёте Турция оценена как «в значительной мере соответствующая» по Рекомендации 5 о преступлении финансирования терроризма и Рекомендации 6, регулирующей целевые финансовые санкции в связи с терроризмом и его финансированием. Этот технический рейтинг не означает вывода о виновности в отношении конкретного лица или операции; это международная оценка нормативной и институциональной достаточности системы страны.

Что означают средства, имущество и замораживание имущества?

Понятие средств не ограничивается наличными деньгами

Согласно Закону № 6415, средства охватывают деньги или любое движимое либо недвижимое, материальное или нематериальное имущество, права и требования, которые могут быть выражены в деньгах, а также документы, их представляющие.

Поэтому в зависимости от особенностей конкретного дела следующие ценности могут иметь качество средств:

• наличные деньги и банковские вклады,
• электронные деньги и криптоактивы,
• движимое и недвижимое имущество,
• ценные бумаги, доли и права требования,
• товары, топливо, продовольствие и предметы первой необходимости,
• возможность пользоваться услугой или имуществом,
• проценты, дивиденды и иные доходы, полученные от средств.

Общее собрание уголовных палат Кассационного суда (Yargıtay Ceza Genel Kurulu) признаёт, что в понятие средств может входить всё, имеющее материальную и экономическую ценность, а размер или способ предоставления сами по себе не являются определяющими для образования состава преступления.

Правовой источник средств и цель их использования — разные вещи

Финансирование терроризма означает не только перевод денег, полученных преступным путём. Ценность, полученная от законной коммерческой деятельности, заработной платы, пожертвования или другого законного источника, также может быть предметом преступления, если она предоставляется или собирается для использования в террористических актах либо в деятельности террористической организации.

В этом отношении финансирование терроризма отличается от преступления отмывания имущественных ценностей, полученных преступным путём. Если при отмывании значение имеет происхождение имущества от преступления, то при финансировании терроризма решающее значение имеют не столько источник средств, сколько цель предоставления или сбора, а также осведомлённость и воля виновного.

Замораживание имущества — это не передача права собственности

Замораживание имущества — мера, препятствующая устранению, расходованию, преобразованию, переводу, передаче, уступке и иным распорядительным действиям в отношении имущества. Право собственности на замороженное имущество, как правило, остаётся у соответствующего физического или юридического лица; однако полномочия по распоряжению ограничиваются законом и разрешением MASAK.

Замораживание, арест и конфискация — не одно и то же

В отношении имущества сначала может возникнуть замораживание, затем — арест в рамках уголовного расследования или по итогам судебного разбирательства — конфискация; однако эти действия не являются автоматическим следствием друг друга, и каждое подчиняется отдельным законным условиям.

Преступление финансирования терроризма по Закону № 6415

Основное деяние — предоставление или сбор средств

Согласно статье 4 Закона № 6415, наказывается лицо, которое предоставляет или собирает средства для террориста или террористической организации, в том числе без привязки к конкретному деянию, с целью полностью или частично использовать их при совершении деяний, предусмотренных статьёй 3 Закона, либо зная и желая, что они будут использованы.

«Предоставление средств» — это передача существующей экономической ценности террористу, террористической организации либо в сферу их использования. «Сбор средств» может выражаться в объединении средств от разных лиц, источников или операций, в накоплении их в общем фонде либо в создании организации для этой цели.

Связь с конкретным террористическим актом не требуется

Закон не требует связывать средства с конкретным нападением, датой, местом или операцией. В решениях Общего собрания уголовных палат Кассационного суда Э. 2017/692, К. 2018/41 и Э. 2017/691, К. 2019/202 разъяснено, что осознанное предоставление средств террористу или террористической организации при наличии прочих элементов может образовать преступление, даже если конкретный террористический акт не указан.

Это правило не снимает бремени доказывания. Должно быть доказано всей совокупностью доказательств по делу, что виновный знал о том, что средства будут использованы в террористических целях, и желал такого результата.

Фактическое использование средств при совершении преступления не требуется

Статья 4/3 Закона № 6415 прямо предусматривает, что для назначения наказания не требуется фактического использования средств при совершении преступления. Преступление может быть окончено предоставлением или сбором средств с необходимой целью и осведомлённостью.

Вместе с тем то, что средства не дошли до адресата, что операция осталась на стадии покушения, роль посредника или изъятие денег в результате вмешательства правоохранительных органов, оцениваются отдельно с точки зрения соучастия, покушения и индивидуализации наказания.

Субъективный элемент — осведомлённость и желание

Преступление финансирования терроризма может совершаться только умышленно. Виновный должен знать и желать:

• кому или какой структуре передаются средства,
• связь средств с террористической организацией, террористом либо деяниями, указанными в статье 3 Закона,
• истинную цель действия по предоставлению или сбору.

В операции, имеющей вид коммерческого платежа, помощи семье, возврата долга, оплаты, пожертвования или социальной поддержки, следует оценивать совместно, соответствует ли объяснение действительности, отношения между сторонами, время, сумму и частоту повторения движения денег, записи связи и иные доказательства.

Наказание и отягчающие обстоятельства

Наказание за основное преступление — лишение свободы на срок от пяти до десяти лет. Если деяние совершено с использованием влияния, обеспечиваемого государственной должностью, наказание увеличивается. Если преступление совершено в рамках деятельности юридического лица, возникает вопрос о мерах безопасности, специфичных для юридических лиц.

Если основатель, руководитель или член организации совершает то же деяние, при назначении наказания за преступление, связанное с организацией, может применяться предусмотренное законом увеличение. Если в одном событии обсуждается несколько составов преступлений, специальная норма, кажущаяся и реальная совокупность преступлений оцениваются по конкретному деянию.

Как разграничиваются финансирование терроризма, помощь организации и членство в организации?

Одно финансовое движение автоматически не является членством в организации

Предоставление лицом средств террористической организации или посредничество в денежном переводе в конкретном деле может повлечь преступление финансирования терроризма или помощи организации. Однако для членства в организации существуют критерии, подлежащие отдельной оценке: включённость в иерархическую структуру, органическая связь, а также постоянство, разнообразие и интенсивность действий.

В решении 3-й уголовной палаты Кассационного суда (Yargıtay 3. Ceza Dairesi) Э. 2023/23100, К. 2024/4030 действия по раздаче денег родственникам определённых лиц и обеспечению транспорта при отсутствии достаточного постоянства и интенсивности, показывающих включённость в иерархическую структуру, рассматривались в рамках помощи, а не членства в организации.

Постоянство, разнообразие и интенсивность могут изменить квалификацию преступления

Если деятельность по предоставлению или сбору средств осуществляется в виде организационного поручения, систематически, разными способами и непрерывно, дополнительно выясняется положение виновного внутри организации. В решении 3-й уголовной палаты Кассационного суда Э. 2024/20179, К. 2025/14302 при оценке членства были приняты во внимание систематические переводы денег лицам, определённым организацией, способами, скрывающими личность, и организационное кодирование.

Продовольствие и предметы первой необходимости также могут быть средствами

Понятие средств — не только банковский перевод. Заведомое обеспечение членов террористической организации едой, жильём, топливом, одеждой или предметами первой необходимости также может быть предметом преступления финансирования в той мере, в какой имеет экономическую ценность.

В решении Общего собрания уголовных палат Э. 2017/692, К. 2018/41 подчёркивается, что размер и способ предоставления сами по себе не являются определяющими, однако интенсивность и постоянство действия могут иметь отдельное значение для вопроса о членстве в организации.

Банковская операция, выглядящая правомерной, сама по себе недостаточна для обвинительного приговора

Использование банковского счёта, наличие счёта в определённом банке либо отправка денег лицу само по себе не доказывает умысла на финансирование терроризма. В решениях 3-й уголовной палаты Кассационного суда Э. 2021/8577, К. 2023/2074; Э. 2021/1859, К. 2022/6630; Э. 2022/6156, К. 2024/12410 и Э. 2022/8833, К. 2024/13433 признано, что при отсутствии точных и убедительных доказательств того, что операция совершена по организационному указанию и с умыслом оказать помощь, сомнения должны толковаться в пользу подсудимого.

Следовательно, наряду с наличием финансового движения следует выяснять и истинную экономическую причину операции, а также осведомлённость виновного.

Как оцениваются доказательства при расследовании финансирования терроризма?

Банковские и финансовые записи об операциях

Движения по банковским счетам, сообщения к переводам, сведения об отправителе и получателе, пояснения к операциям, схемы снятия и внесения наличных, переводы криптоактивов и счета-посредники могут входить в число основных технических данных расследования.

В решении 3-й уголовной палаты Кассационного суда Э. 2021/11401, К. 2022/720 указано, что необходимо истребовать и исследовать банковские движения, определить, имеет ли действие характер предоставления или сбора средств, и в зависимости от результата оценить применение Закона № 6415 и положений о соучастии.

Аналитические и контрольные отчёты MASAK

MASAK может проводить финансовый анализ, оценку связей и схем операций, объединяя информацию, поступающую от различных учреждений и обязанных лиц. Эти отчёты важны для расследования, но не снимают с уголовного суда обязанности оценивать все доказательства непосредственно и в совокупности.

Указанная в отчёте связь или подозрение должны сопоставляться со следующим:

• первичными банковскими записями,
• документами компаний и торгового реестра,
• сведениями о бенефициарных владельцах,
• записями связи,
• результатами цифрового исследования,
• показаниями свидетелей и подсудимых,
• документами, подтверждающими поставку товаров или оказание услуг.

Получение цифровых записей и возможность положить их в основу решения

При приобщении к делу цифровых записей телефона, компьютера, приложений обмена сообщениями или других устройств значение имеют решения об изъятии и исследовании, порядок копирования, создание образа, протоколы, техническая целостность, принадлежность записей лицу и обсуждение их в судебном заседании.

Делать вывод об умысле на финансирование только по снимку экрана или фрагменту сообщения с неясным контекстом небезопасно. Следует выяснить всю переписку, отношения между сторонами и временную связь с финансовым движением.

Основные вопросы, подлежащие проверке со стороны защиты

• Истинная коммерческая, семейная или социальная причина операции,
• правоотношения между отправителем и получателем,
• счёт-фактура, договор, документ о поставке или запись о долге,
• кто фактически использовал счёт,
• соответствие пояснения к операции реальному содержанию,
• прочие движения по счетам за тот же период,
• конкретное основание довода об организационном указании или связи,
• противоречия в показаниях свидетелей,
• первичные записи, на которых основан отчёт MASAK,
• оценены ли документы, говорящие в пользу лица.

В уголовном процессе бремя доказывания не может быть переложено на подсудимого. Хотя представление защитой документов важно, для обвинительного приговора материальный и субъективный элементы преступления должны быть доказаны стороной обвинения вне всяких разумных сомнений.

Каковы обязанности по линии MASAK?

Кто является обязанными лицами?

Закон № 5549 и Положение о мерах включают в круг обязанных лиц банки, финансовые организации, платёжные организации и организации электронных денег, поставщиков услуг в сфере криптоактивов, страховые организации и организации рынка капитала, а также определённые нефинансовые виды бизнеса и профессий.

Объём обязанностей для всех не одинаков. Учитываются сектор, вид операции, длящиеся деловые отношения, уровень риска, размер организации и специальные положения.

Знание клиента и установление бенефициарного владельца

Обязанным лицам недостаточно получить копию документа, удостоверяющего личность. Система знания клиента в целом охватывает следующие элементы:

• получение и проверку идентификационных данных,
• выяснение, не действует ли лицо за счёт другого,
• изучение структуры участия и контроля юридического лица,
• установление бенефициарного владельца,
• понимание цели и характера деловых отношений,
• постоянный мониторинг профиля операций и клиента,
• применение усиленных мер в ситуациях повышенного риска.

Идентификация — не формальность, которая завершается принятием клиента, а основная обязанность, подлежащая исполнению до установления деловых отношений или совершения операции.

Актуальные денежные пороги от 7 октября 2026 года

Решением Президента № 11845, опубликованным 7 октября 2026 года в Официальной газете (Resmî Gazete) № 33393, обновлены денежные пределы в Положении о мерах:

Эти пределы не отменяют ситуаций установления длящихся деловых отношений, наличия обстоятельств, требующих сообщения о подозрительной операции, или сомнений в достоверности ранее полученных идентификационных данных. В этих случаях идентификация и необходимые проверки проводятся независимо от суммы.

Поскольку денежные пределы могут меняться, текст, действующий на дату операции, следует проверять отдельно.

Сообщение о подозрительных операциях

Если у обязанного лица либо через него совершена или предпринята попытка совершить операцию, и имеются информация, подозрение или обстоятельства, дающие основания для подозрения, что имущество приобретено незаконным путём либо используется в незаконных целях, в том числе используется террористическими организациями или террористами либо связано с ними, в MASAK направляется сообщение о подозрительной операции.

Нижнего денежного предела для сообщения о подозрительной операции нет. Завершённость операции также не требуется.

Нераскрытие сообщения

Обязанное лицо не вправе сообщать лицу, являющемуся стороной операции, либо неуполномоченным третьим лицам о том, что сообщение о подозрительной операции направлено или будет направлено. Эта обязанность «нераскрытия» призвана предотвратить лишение расследования и финансового анализа эффективности.

Доступ к информации внутри организации должен быть ограничен лицами, которым она необходима по службе, и уполномоченным подразделением по соблюдению требований.

Приостановление операций

Если имеются документ или серьёзные признаки, подтверждающие подозрение, что имущество, являющееся предметом операции, связано с отмыванием либо финансированием терроризма, обязанное лицо может одновременно с сообщением потребовать приостановления операции. По решению компетентного органа операция может быть приостановлена до семи рабочих дней либо её совершение может быть не разрешено.

Приостановление операции — это не окончательная конфискация и не окончательный вывод о виновности. Оно обеспечивает временную защиту, чтобы в течение срока судебные или административные органы могли совершить необходимые действия.

Хранение, предъявление и предоставление информации

Обязанные лица обязаны хранить предусмотренные законодательством документы и записи в течение установленного срока и предъявлять их по требованию MASAK либо уполномоченных контролёров. Электронные записи, сообщения об операциях, документы знания клиента и записи о соблюдении требований должны храниться надёжным, доступным образом, с возможностью отслеживания истории изменений.

Программа соблюдения требований

Организации, подпадающие под Положение о программе соблюдения требований, должны в зависимости от размера и характера деятельности создать программу соблюдения требований, включающую следующие компоненты:

• политики и процедуры организации,
• управление рисками,
• мониторинг и контроль,
• сотрудник по соблюдению требований и подразделение по соблюдению требований,
• обучение,
• внутренний аудит,
• информационные системы и проверка по санкционным спискам,
• надзор и ответственность органа управления.

Недостаточно, чтобы программа соблюдения требований существовала на бумаге. Принятие клиентов, мониторинг операций, совпадения со списками санкций, основания закрытия тревожных сигналов и решения о сообщениях должны быть проверяемы на практике.

Ограниченные обязанности для адвокатов, занимающихся частной практикой

Адвокаты, занимающиеся частной практикой, не являются обязанными лицами MASAK в отношении всей профессиональной деятельности в общем и неограниченном порядке. После изменения закона 2024 года обязанность ограничена определёнными финансовыми операциями, перечисленными в Законе: сделки с недвижимостью и ограниченными вещными правами, создание, управление, передача и ликвидация компаний, фондов и ассоциаций, управление счетами и активами.

Деятельность в рамках статьи 35 Закона об адвокатуре, сведения, полученные при использовании альтернативных способов разрешения споров, право на защиту и на правовое слушание, а также исключения, связанные с обязанностью хранить тайну по статье 36 Закона об адвокатуре, дополнительно защищены. Поэтому вопрос о том, подпадает ли конкретная деятельность адвоката под обязанность, следует оценивать применительно к каждой операции.

Означает ли сообщение о подозрительной операции обвинение в преступлении?

Нет. Сообщение о подозрительной операции — это не признание того, что лицо, о котором сообщено, совершило преступление, и не обвинение, подлежащее публичному раскрытию. Сообщение — превентивный механизм, позволяющий подразделению финансовой разведки исследовать операцию вместе с другими данными.

Источником подозрения могут быть следующие характеристики операций:

• операция, которую нельзя объяснить известным профилем доходов и деятельности клиента,
• сложная цепочка переводов, экономическая или правовая цель которой неясна,
• сокрытие бенефициарного владельца,
• потенциальное совпадение с лицами из санкционных списков,
• связь с рискованным регионом, сетью или альтернативной системой перевода ценностей,
• дробление операции или использование счетов на имя других лиц,
• движение денег, которое нельзя подтвердить обычными коммерческими документами и пояснениями.

Эти признаки не влекут автоматического вывода о виновности. Обязанное лицо должно проводить оценку на основе рисков, а MASAK и судебные органы должны проверять подозрение конкретными доказательствами.

Опубликованное MASAK 11 сентября 2026 года Руководство по хавале и аналогичным альтернативным системам перевода ценностей показывает, что неучтённые или альтернативные способы перевода ценностей должны отслеживаться с учётом рисков отмывания и финансирования терроризма.

Какими способами может быть принято решение о замораживании имущества?

Закон № 6415 устанавливает три основных режима замораживания:

Предложение единого пути под заголовком «возражение» или «иск» без выяснения того, на какую статью опирается решение, может быть ошибочным.

Как принимается решение о внутреннем замораживании в Турции?

Разумные основания и вступившее в силу решение о террористической организации

Согласно статье 7/3 Закона № 6415, помимо режимов статей 5 и 6, в отношении структуры, признанной судами окончательно террористической организацией, требуется наличие разумных оснований полагать, что совершены деяния, предусмотренные статьями 3 и 4.

«Разумные основания» — это не то же самое, что точное доказательство вне всяких разумных сомнений, необходимое для обвинительного приговора. Вместе с тем одной лишь абстрактной разведывательной информации, общего убеждения или безосновательного включения в список также недостаточно. Финансовые движения, связи лиц и организаций и конкретные данные, на которых основано решение, должны быть изложены в поддающемся проверке виде.

Предложение Комиссии и совместное решение двух министров

Финансовое исследование проводит MASAK. Оценочная комиссия, изучив информацию и документы, представляет своё предложение министру казначейства и финансов и министру внутренних дел. О замораживании имущества в Турции два министра могут принять решение совместно.

Утверждение судом в течение сорока восьми часов

Решение о внутреннем замораживании исполняется немедленно и в течение сорока восьми часов представляется на утверждение суду по тяжким уголовным делам в Анкаре, определённому Советом судей и прокуроров (Hâkimler ve Savcılar Kurulu). Суд, исследовав наличие разумных оснований, в течение пяти дней принимает решение о сохранении решения в силе либо об его отмене.

Это утверждение не следует рассматривать как простую формальную регистрацию. Адресат решения должен иметь возможность оспорить, существуют ли в действительности персонализированные и конкретные основания финансового исследования.

Пересмотр в шестимесячные периоды

Оценочная комиссия не реже чем через каждые шесть месяцев со дня опубликования решения о внутреннем замораживании в Официальной газете оценивает, сохраняются ли разумные основания, и представляет своё предложение соответствующим министрам.

Это положение важно для того, чтобы мера замораживания после однократного применения не продолжалась бессрочно и бесконтрольно. При каждой оценке следует проверять актуальное состояние расследования и судебного разбирательства, новые доказательства и сохранение прежних оснований.

Как уведомляется о решении о замораживании и какие последствия оно влечёт?

Опубликование в Официальной газете считается уведомлением

Согласно Закону № 6415, решения о замораживании и об отмене замораживания публикуются в Официальной газете. Решение считается врученным соответствующему лицу и организации в день опубликования.

Поэтому то, что заинтересованное лицо фактически узнало о решении позднее, не во всех случаях означает, что сроки начнут течь позже. Дату опубликования в Официальной газете следует проверить немедленно.

Сведения, которые должны содержаться в решении

В решении должны быть указаны:

• в отношении кого принято решение,
• его основания,
• его объём,
• его срок,
• доступные средства обжалования,
• срок обращения.

В случае недостаточности идентификационных данных, сходства имён или ошибочного установления связи с компанией отдельно проверяется, применено ли решение к надлежащему лицу.

Тридцатидневное уведомление об имуществе, требованиях и долгах

Лица, в отношении которых принято решение о замораживании, должны сообщить в MASAK о своих требованиях, долгах и иных имущественных ценностях вместе с их основаниями не позднее тридцати дней со дня опубликования решения в Официальной газете.

У физических и юридических лиц, являющихся кредиторами или должниками этих лиц, также может возникнуть обязанность сообщить в тот же срок размер и основание требования или долга.

Операции, противоречащие решению, недействительны

Передача, уступка, перевод и иные распорядительные действия, противоречащие решению о замораживании, недействительны. Положения Турецкого гражданского кодекса о защите добросовестности сохраняются.

Поэтому решение должны правильно применять не только его адресат, но и банки, компании, участники, кредиторы, должники и учреждения, участвующие в передаче недвижимости.

Приращения имущества также подпадают под меру

Проценты, дивиденды, доходы от аренды и другие приращения, возникающие по замороженному вкладу, как правило, также входят в объём замораживания. В отношении ценностей, которые, как утверждается, принадлежат третьим лицам, может потребоваться отдельное обращение с документами, подтверждающими право собственности и принадлежность прав.

Как управляется замороженное имущество?

Право собственности остаётся у лица, управление может быть поставлено в зависимость от разрешения MASAK

Замороженное имущество при сохранении права собственности за соответствующим лицом управляется с разрешения MASAK в рамках основ, предусмотренных Законом и Положением. Передача, потребление, преобразование, перевод и иные распорядительные действия, на которые разрешение не дано, совершены быть не могут.

Можно запросить разрешение на минимальные средства к существованию и продолжение деятельности предприятия

MASAK может разрешить определённые операции, чтобы физическое лицо, чьё имущество заморожено, и находящиеся на его иждивении близкие имели минимальные средства к существованию, а коммерческое предприятие или юридическое лицо могло продолжать деятельность.

В запросе о разрешении должны быть документально подтверждены:

• характер и необходимость расхода,
• сумма и дата платежа,
• кредитор или поставщик услуги,
• договор, ведомость заработной платы, счёт-фактура и банковские реквизиты,
• необходимость для продолжения деятельности предприятия,
• наличие либо отсутствие альтернативного источника.

В отношении обязательных платежей, таких как налоги, пошлины, сборы, арендная плата и страховые взносы социального обеспечения, дополнительно применяются специальные положения Закона. Поскольку MASAK вправе ставить совершение необходимых, по его мнению, операций в зависимость от разрешения, перед платежом следует проверить актуальную практику.

Сходство имён и ошибочное совпадение

Совпадение имени с именем лица из санкционного списка или списка замораживания само по себе не означает, что лицо является лицом из списка. Следует сопоставить дату и место рождения, гражданство, номер удостоверения личности или паспорта, известные иные имена, адрес, сведения об участии и компаниях.

Если применение ошибочно из-за сходства имён или недостатка идентификационных данных, в MASAK необходимо подать обоснованное заявление об исправлении с документами. В заявлении следует представлять не только отличие в имени, но и все различающие идентификационные данные и данные торгового реестра.

Какое средство обжалования применяется против замораживания имущества?

По решению о внутреннем замораживании применяется специальный судебный путь

Внутреннее замораживание, осуществляемое в рамках статьи 7/3 Закона № 6415 совместным решением министра казначейства и финансов и министра внутренних дел, в течение сорока восьми часов представляется на утверждение суду по тяжким уголовным делам в Анкаре. На решение суда можно подать возражение (itiraz) в соответствии с положениями CMK.

В решении 10-й палаты Государственного совета (Danıştay 10. Daire) от 06.05.2025, Э. 2021/3326, К. 2025/2381, со ссылкой на то, что Закон специально регулирует рассмотрение судом по тяжким уголовным делам в Анкаре и возражение по CMK, признано, что спор против акта о применении внутреннего замораживания должен рассматриваться в судах общей юрисдикции.

В силу такого актуального подхода обобщение из старых источников «против решения о внутреннем замораживании в равной мере подаются и возражение по CMK, и иск об отмене в Государственном совете» небезопасно.

Срок для возражения по CMK — две недели

Общий срок возражения по статье 268 CMK для решений, вынесенных 1 июня 2024 года и позднее, — две недели со дня, когда заинтересованное лицо узнало о решении. Если в решении указан специальный срок или иная процедура, их следует оценить отдельно.

Заявление подаётся в орган, вынесший решение; если этот орган не находит возражение обоснованным, он направляет его компетентному на рассмотрение органу.

Можно подать ходатайство об отмене в Комиссию

Заинтересованные лица могут обратиться в Оценочную комиссию с ходатайством об отмене решения о внутреннем замораживании. Комиссия представляет своё предложение соответствующим министрам. Если ходатайство не признано обоснованным, дело направляется для принятия решения в соответствующий суд по тяжким уголовным делам в Анкаре.

В решении 10-й палаты Государственного совета Э. 2021/3311, К. 2025/2803 также отмечено, что такой пересмотр и ходатайство об отмене существуют.

В ходатайстве об отмене должны быть конкретно и документально разъяснены:

• устранение обстоятельств, на которых основывалось первоначальное решение,
• развитие событий в уголовном расследовании или судебном разбирательстве,
• ошибочное сопоставление лица или компании,
• законный источник и цель финансовых операций,
• несоразмерность,
• права третьих лиц.

Путь обжалования решений на основании СБ ООН и запроса иностранного государства иной

Замораживание, применяемое решением Президента в рамках статьи 5 или 6 Закона № 6415, основано на иной процедуре, чем решение о внутреннем замораживании. Запрос иностранного государства, механизм включения в список СБ ООН, международный путь исключения из списка и административное правосудие могут рассматриваться совместно.

Решение Совета административных судебных палат Государственного совета (Danıştay İdari Dava Daireleri Kurulu) от 08.05.2024, Э. 2023/2446, К. 2024/1003, показывает, что процессы конкретного исследования и оценки в рамках иностранного запроса и решения Президента подлежат судебному контролю.

Поэтому без текста решения и статьи-основания не следует делать окончательных обобщений о компетентном органе и сроке.

Срок административного иска и приостановление исполнения

В отношении решений о замораживании, имеющих административный характер и не подпадающих под специальный судебный путь, при отсутствии специального срока может применяться общий шестидесятидневный срок подачи иска по статье 7 İYUK. Поскольку опубликование в Официальной газете считается уведомлением, расчёт срока особенно важен.

Подача иска об отмене сама по себе не приостанавливает акт. Ходатайство о приостановлении исполнения может быть заявлено при одновременном обосновании явной незаконности и условий трудновосполнимого или невосполнимого ущерба.

Как защищаются право собственности и соразмерность?

Замораживание имущества — тяжкое вмешательство в право собственности. Хотя у меры есть законная цель, такая как предотвращение финансирования терроризма, необходимо:

• чтобы законное основание было ясным,
• чтобы мера применялась к надлежащему лицу и имуществу,
• чтобы разумные основания были конкретизированы,
• чтобы объём ограничивался необходимым,
• чтобы мера регулярно и эффективно пересматривалась,
• чтобы действовал надлежащий механизм разрешений для средств к существованию и деятельности предприятий,
• чтобы обеспечивались эффективное возражение и судебный контроль.

В решениях Конституционного суда (Anayasa Mahkemesi) о длительно продолжающихся мерах ареста признаётся, что несоразмерное по объёму и сроку вмешательство может нарушать право собственности. Хотя эти решения не касаются непосредственно всех режимов замораживания по Закону № 6415, они служат ориентиром в части срочности, тщательности, мотивировки и соразмерности имущественных мер.

Дорожная карта соблюдения требований по финансированию терроризма для организаций

В особенности финансовым организациям и поставщикам услуг в сфере криптоактивов следует рассматривать совпадения с санкционными списками совместно с данными о бенефициарном владельце, связанных счетах, адресах кошельков и цепочках операций. Нефинансовым обязанным лицам не следует недооценивать риски своих секторов и механически копировать общие банковские сценарии.

Что делать, если стало известно о блокировке счёта, решении о замораживании или расследовании?

Установите правовое основание действия

Внутренняя блокировка банка, решение MASAK о приостановлении операции, арест прокуратурой или судом и замораживание имущества по Закону № 6415 — это разные вещи. У учреждения или органа, принявшего решение, следует запросить дату, номер и правовое основание действия.

Рассчитайте сроки в тот же день

Опубликование в Официальной газете может считаться уведомлением; срок возражения на решение суда может составлять две недели; в отношении административного акта может применяться общий шестидесятидневный срок подачи иска. Ходатайство об отмене или обращение в учреждение не приостанавливают другие сроки автоматически в любом случае.

Сохраните документы

• банковские выписки по счетам и сообщения к переводам,
• счета-фактуры и договоры,
• документы о поставке товаров или оказании услуг,
• решения компании и бухгалтерские записи,
• налоговые документы и документы социального обеспечения,
• записи связи,
• записи о криптокошельках и операциях,
• документы о бенефициарных владельцах и участии,
• официальные решения и уведомления

следует собирать без изменений и с сохранением сведений о датах.

Подготовьте карту операций

Денежные движения следует представить в виде хронологической таблицы; по каждой операции необходимо сопоставить отправителя, получателя, сумму, пояснение, правовую причину и подтверждающий документ. Защита должна строиться не на общем отрицании, а на истинной экономической причине каждого критически важного финансового движения.

Рассмотрите запрос о разрешении для расходов на жизнь и деятельность предприятия

Если во время действия меры необходимо выплатить заработную плату, налоги, аренду, страховые взносы социального обеспечения, основные расходы на жизнь либо обязательные платежи для сохранения предприятия, механизм разрешений MASAK следует задействовать без промедления.

Ведите параллельные процессы совместно

В одном событии одновременно могут идти:

• финансовый анализ MASAK,
• уголовное расследование,
• утверждение судом по тяжким уголовным делам в Анкаре и возражение,
• ходатайство об отмене в Комиссию,
• административное правосудие,
• заявление третьего лица о праве собственности или требовании.

Заявление, сделанное в одном процессе, не должно противоречить другому делу.

Распространённые ошибки

Считать преступлением финансирования любой денежный перевод

Существование операции может быть материальным фактом; однако умысел как элемент преступления и истинная цель должны быть доказаны отдельно.

Принимать отчёт MASAK за окончательное доказательство вины

Отчёт MASAK — важный финансовый анализ; он оценивается вместе с первичными записями, методом, связями и контрдоказательствами.

Отождествлять замораживание, арест и банковскую блокировку

У каждого действия различны орган, принявший решение, срок, путь возражения и влияние на имущество.

Использовать прежний срок возражения по CMK

Для решений после 1 июня 2024 года общий срок возражения — не семь дней, а две недели.

Автоматически подавать иск в Государственный совет против решения о внутреннем замораживании

Подход Государственного совета 2025 года признаёт, что в отношении акта о применении внутреннего замораживания по статье 7 Закона № 6415 основным является специальный судебный путь. Статью-основание решения следует установить в первую очередь.

Считать изменение 2020 года указом Президента

Основные изменения режима внутреннего замораживания внесены Законом № 7262.

Не проверять операцию ниже денежного порога

При подозрительной операции, длящихся деловых отношениях или сомнениях в идентификационных данных денежный порог не применяется.

Сообщить клиенту о направленном сообщении

Раскрытие сообщения о подозрительной операции — отдельное нарушение обязанности.

Заключение

Предотвращение финансирования терроризма — многослойная область, где пересекаются уголовное право и право финансового соответствия. Для целей Закона № 6415 не требуется, чтобы средства были фактически использованы при конкретном нападении; однако связь действия по предоставлению или сбору средств с террористической целью, а также осведомлённость и желание виновного должны доказываться не предположениями, а конкретными и поддающимися проверке доказательствами.

Замораживание имущества — это мера, отдельная от обвинительного приговора, но тяжко вмешивающаяся в право собственности. Самый важный первый шаг — определить, основано ли решение на списке СБ ООН, запросе иностранного государства или режиме внутреннего замораживания по статье 7 Закона № 6415. Именно от этого различия зависят компетентный орган, срок и путь обжалования.

Для обязанных лиц эффективное соблюдение требований — это не только заполнение форм, но и понимание бенефициарного владельца, мониторинг операций на основе рисков, поддержание санкционных списков в актуальном состоянии, сообщение о подозрительных операциях без их раскрытия и безотлагательное исполнение принятых решений. Для физических лиц и компаний правовое основание решения, истинная причина финансовых движений, способ получения доказательств и сроки обращения должны вестись совместно.

Часто задаваемые вопросы

Обязательно ли для финансирования терроризма, чтобы деньги были использованы в террористическом акте?

Нет. Согласно статье 4/3 Закона № 6415, фактическое использование средств при совершении преступления не требуется. Может быть достаточно предоставления или сбора средств с необходимой целью и умыслом.

Являются ли средства только наличными деньгами?

Нет. Движимое и недвижимое имущество, права, требования, криптоактивы, товары, продовольствие и иные элементы, имеющие экономическую ценность, могут входить в понятие средств.

Образует ли банковский перевод лицу сам по себе преступление?

Нет. Необходимо доказать конкретными доказательствами, что перевод осуществлён с целью предоставления средств террористу или террористической организации и со знанием этой связи.

Считается ли лицо виновным при направлении сообщения о подозрительной операции?

Нет. Сообщение — механизм финансовой разведки и превентивного исследования; о виновности вправе решать только независимый и беспристрастный суд.

Есть ли денежный предел для сообщения о подозрительной операции?

Нет. Сообщение может быть рассмотрено независимо от суммы операции, в отношении которой имеется подозрение. Пороги 370 000 TL и 30 000 TL относятся к определённым обязанностям по идентификации и переводам.

На какой срок может быть приостановлена операция?

По решению компетентного органа операция при соблюдении условий законодательства может быть приостановлена на срок до семи рабочих дней либо её совершение может быть не разрешено.

Передаёт ли замораживание имущества право собственности государству?

Нет. Как правило, право собственности остаётся у лица; однако передача, перевод, потребление и иные распорядительные действия серьёзно ограничиваются. Конфискация — иной институт.

Каков срок возражения на решение о внутреннем замораживании?

Общий срок возражения по статье 268 CMK на решение суда по тяжким уголовным делам в Анкаре для решений, вынесенных 1 июня 2024 года и позднее, составляет две недели. Указание на средство обжалования в конкретном решении следует проверить отдельно.

Куда обращаться для отмены решения о замораживании?

По решению о внутреннем замораживании в рамках статьи 7 Закона № 6415 можно подать ходатайство об отмене в Оценочную комиссию. Ходатайство, не признанное обоснованным, направляется в соответствующий суд по тяжким уголовным делам в Анкаре. По иным режимам замораживания путь может быть иным.

Должна ли деятельность компании полностью остановиться после решения о замораживании?

Не во всех случаях. MASAK в рамках законодательства может разрешить определённые операции, чтобы предприятие могло продолжать деятельность, а обязательные расходы могли оплачиваться. Объём разрешения оценивается по документально подтверждённому запросу.

Что можно сделать, если мой счёт заморожен из-за сходства имён?

Необходимо сопоставить различающие идентификационные данные с лицом из списка и подать в MASAK обоснованное заявление об исправлении с документами: паспорт, дата рождения, гражданство, адрес, записи о компаниях и участии.

Означает ли решение о замораживании, что возбуждено уголовное дело?

После решения о внутреннем замораживании MASAK может подать заявление о преступлении с ходатайством о возбуждении расследования; однако решение о замораживании само по себе не означает ни обвинительного приговора, ни установленной виновности.

Источники и правовые основания

Нормативные акты и официальные регулирующие документы

• Закон № 6415 о предотвращении финансирования терроризма, РГ 16.02.2013/28561; актуальный консолидированный текст.
• Закон № 5549 о предотвращении отмывания доходов от преступной деятельности, РГ 18.10.2006/26323.
• Закон № 3713 о борьбе с терроризмом.
• Уголовно-процессуальный кодекс № 5271, в частности ст. 128 и ст. 268.
• Закон № 2577 об административном судопроизводстве.
• Закон № 7262 о предотвращении финансирования распространения оружия массового уничтожения, РГ 31.12.2020/31351, 5-й дополнительный выпуск.
• Положение о процедурах и основах применения Закона о предотвращении финансирования терроризма, РГ 31.05.2013/28663; изменение РГ 26.02.2021/31407.
• Положение о мерах по предотвращению отмывания доходов от преступной деятельности и финансирования терроризма.
• Положение о программе соблюдения требований в связи с обязанностями по предотвращению отмывания доходов от преступной деятельности и финансирования терроризма, РГ 16.09.2008/26999.
• Положение о приостановлении операций в рамках предотвращения отмывания доходов от преступной деятельности и финансирования терроризма, РГ 29.07.2016/29785.
• Решение Президента № 11845, опубликованное 7 октября 2026 года в Официальной газете № 33393.
• Общий циркуляр MASAK № 12 и актуальные отраслевые руководства по сообщению о подозрительных операциях.

Избранные судебные решения

• Общее собрание уголовных палат Кассационного суда, Э. 2017/692, К. 2018/41, 13.02.2018.
• Общее собрание уголовных палат Кассационного суда, Э. 2017/691, К. 2019/202, 12.03.2019.
• 3-я уголовная палата Кассационного суда, Э. 2021/11401, К. 2022/720, 18.01.2022.
• 3-я уголовная палата Кассационного суда, Э. 2021/1859, К. 2022/6630, 18.10.2022.
• 3-я уголовная палата Кассационного суда, Э. 2021/8577, К. 2023/2074, 10.04.2023.
• 3-я уголовная палата Кассационного суда, Э. 2023/23100, К. 2024/4030, 18.03.2024.
• 3-я уголовная палата Кассационного суда, Э. 2022/6156, К. 2024/12410, 24.10.2024.
• 3-я уголовная палата Кассационного суда, Э. 2022/8833, К. 2024/13433, 04.11.2024.
• 3-я уголовная палата Кассационного суда, Э. 2022/5703, К. 2024/14413, 19.11.2024.
• 3-я уголовная палата Кассационного суда, Э. 2024/20179, К. 2025/14302, 29.04.2025.
• Совет административных судебных палат Государственного совета, Э. 2023/2446, К. 2024/1003, 08.05.2024.
• 10-я палата Государственного совета, Э. 2021/3326, К. 2025/2381, 06.05.2025.
• 10-я палата Государственного совета, Э. 2021/3311, К. 2025/2803, 29.05.2025.
• Конституционный суд, № заявления: 2020/11902, 19.12.2023.

Институциональные и академические источники

• Совет по расследованию финансовых преступлений, страницы «Финансирование терроризма: национальное законодательство и обязанности».
• MASAK, Руководство по сообщению о подозрительных операциях в отношении хавалы и аналогичных альтернативных систем перевода ценностей, 11.09.2026.
• FATF, Mutual Evaluation Report of Türkiye, 23.09.2026.
• Союз адвокатских палат Турции, объявление 2025/28, 07.05.2025.
• Yeşim Yılmaz, «Terörizmin Finansmanı Suçu», Yeditepe Üniversitesi Hukuk Fakültesi Dergisi, 2020.
• Турецкая академия юстиции / Совет Европы, Руководство по борьбе с финансированием терроризма.