Hinterbliebenenrente, aufgelaufene Altersrente und Zahlungen aus Anlass des Todes: Unterschiede zum Erbrecht

Die Hinterbliebenenrente (ölüm aylığı), die zu Lebzeiten des Verstorbenen bereits verdiente, aber noch nicht ausgezahlte Altersrente, das Sterbegeld und Entschädigungen aufgrund des Todes sind nicht dasselbe Recht. Manche werden den in den Sozialversicherungsvorschriften genannten Anspruchsberechtigten gezahlt, manche den Erben, andere einem bestimmten Angehörigen oder derjenigen Person, die die Kosten getragen hat. Die Anteile im Erbschein (veraset ilamı) gelten nicht bei allen Zahlungen aus Anlass eines Todes in gleicher Weise. [1, 2]

Warum ist die Hinterbliebenenrente kein Erbteil?

Das Gesetz Nr. 5510 regelt für die Todesfallversicherung die Versicherungs- und Beitragsvoraussetzungen sowie die Voraussetzungen der Anspruchsberechtigung. Für Ehegatten, Kinder sowie Mutter und Vater gelten unterschiedliche Voraussetzungen. Erbe zu sein genügt allein nicht, damit eine Rente bewilligt wird; auch eine Person, die nicht Erbe ist, kann aufgrund einer Sonderregelung anspruchsberechtigt sein. [1]

Im allgemeinen Rahmen werden Optionen wie 1.800 Beitragstage oder, nur für die Versicherten nach 4/a, die gesetzliche Voraussetzung von fünf Jahren Versicherungszugehörigkeit und 900 Tagen geprüft. Das Todesdatum, der Versicherungsstatus, frühere Gesetzesbestimmungen, Nachkauf von Zeiten und der Schuldenstand können das Ergebnis verändern. Deshalb darf nicht für alle eine einheitliche Zahl von Beitragstagen genannt werden. [3]

Weitere Zahlungen aus Anlass des Todes

Auch die Abfindung (kıdem tazminatı) und die übrigen Arbeitsforderungen, die mit dem Tod eines Arbeitnehmers entstehen, werden nach ihren eigenen Vorschriften geprüft. Die Todesfallzahlung nach Artikel 440 des Türkischen Obligationenrechts (TBK) wird nach ihren Voraussetzungen gesondert beurteilt. Alle Zahlungen als „Erbgeld“ zu bezeichnen, kann zu falschen Unterlagen und zum falschen Anspruchsberechtigten führen. [4]

Wie wird der Antrag vorbereitet?

Vorbereitet werden der Sterbeeintrag, die Identität und der Status des Versicherten sowie die Identitäts- und Familiendaten des Antragstellers. Die Bezeichnung der beantragten Leistung wird klar angegeben. Es wird der elektronische oder schriftliche Antragsweg der Anstalt genutzt. Bei ausländischen Geburts-, Heirats- oder Sterbeurkunden werden die Voraussetzungen der Beglaubigung und Übersetzung geprüft.

Für ein Kind werden Studien- oder Invaliditätsbescheinigung (malullük), für Ehegatten oder Mutter und Vater bei Bedarf Angaben zu Einkommen, Rente und Erwerbstätigkeit ergänzt. Der Erbschein ist nicht bei jedem Antrag auf Hinterbliebenenrente das Dokument, auf dem der Antrag beruht; dagegen kann er bei der Auszahlung einer zum Nachlass gehörenden Forderung verlangt werden. Der Zeitpunkt des Antrags und die Aufzeichnung der eingereichten Unterlagen werden aufbewahrt. [3]

Die Bezeichnung des Antrags verändert den Anspruchsberechtigten

Aufgrund desselben Todes können eine Hinterbliebenenrente, ein Todesfalleinkommen bei Arbeitsunfall, ein Sterbegeld, eine einmalige Todesfallzahlung oder ein bereits verdienter aufgelaufener Betrag in Betracht kommen. Ihre Voraussetzungen und Anspruchsberechtigten sind nicht dieselben. Wird im Antrag nur „Ich will mein Erbgeld“ geschrieben, kann das Begehren unklar bleiben. Der Status des Versicherten und die beantragte Zahlung müssen klar benannt werden. [1]

Für die Rente wird neben den Beitragsvoraussetzungen die gesetzliche Anspruchsberechtigung des Antragstellers geprüft. Bei 4/a ist es in der Option von fünf Jahren Versicherungszugehörigkeit und 900 Tagen wichtig, dass Zeiten jeder Art von Nachkauf ausgeschlossen sind. Diese Option darf nicht als dasselbe wie die Option mit 1.800 Tagen dargestellt werden. Auch das Todesdatum und die Möglichkeit, früheren Vorschriften zu unterliegen, werden beurteilt. [3]

Warum werden Angaben zur Erwerbstätigkeit im Ausland verlangt?

Eine Erwerbstätigkeit oder ein Rentenbezug in einem fremden Land kann Folgen für das anzuwendende System haben. Für Ehegatten, Kinder sowie Mutter und Vater gelten nicht dieselben Voraussetzungen. Ist das Recht einer Person durch ihre Erwerbssituation beeinträchtigt, wird nicht unterstellt, dass dasselbe Ergebnis für die gesamte Familie gilt. Staatsangehörigkeit, Aufenthalt und ausländischer Sozialversicherungsstatus werden gesondert erfasst. [1]

In Ländern mit einem zweiseitigen Sozialversicherungsabkommen können besondere Regelungen zur Zusammenrechnung von Zeiten oder zum Antragsverfahren in Betracht kommen. Nicht jedes Abkommen hat denselben Umfang. Auch der Nachkauf von Auslandszeiten ist nicht derselbe Vorgang wie die abkommensbasierte Zusammenrechnung von Zeiten; Beitrag, Staatsangehörigkeit und Antragsvoraussetzungen werden gesondert geprüft. Ohne Kenntnis von Land und Versicherungsverlauf darf kein sicheres Rentenergebnis genannt werden.

Gehört der gesamte auf das Bankkonto eingezahlte Betrag zum Nachlass?

Eine Einzahlung nach dem Tod zeigt für sich allein weder, dass die Zahlung erst nach dem Tod verdient wurde, noch dass sie insgesamt unberechtigt war. Der Zeitraum, auf den sie sich bezieht, wird anhand der SGK-Aufzeichnung (Sozialversicherungsanstalt) bestimmt. Ein zu Lebzeiten verdienter aufgelaufener Betrag wird von einem fälschlich für einen späteren Zeitraum eingezahlten Betrag getrennt. Der Kontoauszug zeigt das Zahlungsdatum; er erklärt nicht immer den Zeitraum, in dem der Anspruch entstanden ist. [1]

Bevor mit der Bankkarte der gesamte Kontostand abgehoben wird, werden die Todesmitteilung und die Berechnung nach Zeiträumen beantragt. Befinden sich auf demselben Konto persönliche Ersparnisse und Altersrente, werden ihre Quellen getrennt. Wird die Rückerstattung einer zu Unrecht erfolgten Zahlung erst nach der Verteilung unter den Erben verlangt, kann dies zusätzlichen Streit unter den Erben auslösen. Das Kontoschreiben der Anstalt und der Bankauszug sollten zusammen aufbewahrt werden.

Ausschlagung der Erbschaft und sozialversicherungsrechtlicher Anspruch

Die Ausschlagung ist ein erbrechtlicher Vorgang über die Forderungen und Schulden des Nachlasses. Die Hinterbliebenenrente ist ein sozialversicherungsrechtlicher Anspruch, der mit der gesetzlichen Anspruchsberechtigung entsteht. Es kann nicht gesagt werden, dass jemand, der die Erbschaft ausgeschlagen hat, keinerlei Todesfallzahlung beantragen kann. Es muss jedoch bestimmt werden, ob der verlangte Betrag eine selbständige Rente oder eine zum Nachlass gehörende aufgelaufene Forderung ist. [2, 1]

Die Beantragung einer Rente und die persönliche Verwendung des gesamten Nachlassgeldes sind nicht dasselbe Verhalten. Verfügungen während der Ausschlagungsfrist werden gesondert beurteilt. Schutzmaßnahmen dürfen nicht mit Verhaltensweisen verwechselt werden, die als Annahme gelten können. Sind mehrere Zahlungen auf demselben Konto eingegangen, muss die rechtliche Quelle jeder einzelnen erklärt werden.

Prüfung einer Ablehnung und eines Rückforderungsbescheids

Der Grund einer Ablehnung kann ein Beitragsdefizit, eine Voraussetzung der Anspruchsberechtigung, ein Streit über Aufzeichnungen oder die Zugehörigkeit zu einem anderen Rechtsregime sein. Bei einem Beitragsdefizit ist der Versicherungsverlauf, bei einer Studien- oder Invaliditätsvoraussetzung die betreffende Bescheinigung, bei Auslandstätigkeit die amtliche Versicherungsaufzeichnung erforderlich. Ein neuer Erbschein behebt nicht alle diese Mängel.

Bei einer zu Unrecht erfolgten Zahlung wird geprüft, welche Zeiträume, aus welchem Grund und mit welchem Konto zurückverlangt werden. Wichtig ist die Unterscheidung in Artikel 96 des Gesetzes Nr. 5510 zwischen einer Zahlung, die auf Vorsatz oder Verschulden des Betroffenen beruht, und einer Zahlung aufgrund eines Fehlers der Anstalt. Zustellung, Zinsberechnung und Rechtsweg werden zusammen geprüft. Der Rechtsweg und die Voraussetzungen eines Vorverfahrens richten sich nach dem System des Versicherten. [1]

Abschluss der Akte und spätere Mitteilungen

Der Bescheid über die Rentenbewilligung, der Beginn, der Satz und die Banküberweisung werden verglichen. Der Zeitraum des aufgelaufenen Betrags wird erklärt. Änderungen bei Erwerbstätigkeit, Heirat, Ausbildung und sonstiger Anspruchsberechtigung werden nach dem jeweiligen System mitgeteilt. Der Erhalt der ersten Zahlung bedeutet nicht, dass künftig keine Mitteilung erforderlich wäre.

Zum Abschluss werden Sozialversicherungszahlungen, Versicherung, BES und Nachlassforderungen getrennt gehalten. So lässt sich nachvollziehen, welcher Person, aus welchem Grund und in welcher Höhe die verschiedenen Zahlungen an dieselbe Familie zustehen. In die Berechnung der Erbteilung werden nur die Posten aufgenommen, die tatsächlich zum Nachlass gehören.

Sätze und besondere Voraussetzungen bei der Hinterbliebenenrente

Anteil des überlebenden Ehegatten

Nach Artikel 34 des Gesetzes Nr. 5510 wird dem verwitweten Ehegatten im Allgemeinen eine Rente in Höhe von 50 Prozent bewilligt. Bei einem Ehegatten ohne rentenberechtigtes Kind kann der Satz 75 Prozent betragen, wenn er auch die gesetzlichen Voraussetzungen hinsichtlich Erwerbstätigkeit und fehlenden Einkommens oder fehlender Rente aus eigener Versicherung erfüllt. Auch die im Gesetz genannten Ausnahmen werden gesondert berücksichtigt. Daher ist das Bestehen einer eigenen Altersrente des Ehegatten nicht dasselbe wie der vollständige Wegfall der Hinterbliebenenrente; Satz und Anspruchsberechtigung werden gesondert geprüft. Diese Erläuterung bedeutet nicht, dass alle früheren Sozialversicherungssysteme einer einzigen Regel unterliegen. Gesetz Nr. 5510, Artikel 34

Für Kinder sowie Mutter und Vater gelten unterschiedliche Voraussetzungen

Bei Kindern ist die allgemeine Altersgrenze mit 18 festgelegt; bei Gymnasial- und gleichwertiger Ausbildung mit 20; bei Hochschulausbildung mit 25. Auf Invalidität und auf den Familienstand von Töchtern bezogene Bestimmungen gelten gesondert. Für ein Kind, das die gesetzlichen Voraussetzungen erfüllt, beträgt der allgemeine Satz 25 Prozent, in einigen Sonderfällen können jedoch 50 Prozent in Betracht kommen. Alter, Ausbildung, Erwerbstätigkeit, eigene Rente und die Invaliditätsprüfung werden zusammen vorgenommen. Da es für Kinder, die die Alters- und Ausbildungsvoraussetzungen weiter erfüllen, auch eine gesetzliche Ausnahme zur Erwerbstätigkeit im Rahmen von 4/a gibt, kann kein Satz wie „jedes erwerbstätige Kind verliert die Rente“ formuliert werden.

Das Recht von Mutter und Vater hängt von Einkommens- und Rentenvoraussetzungen sowie in manchen Fällen davon ab, dass nach den anderen Anspruchsberechtigten ein Restanteil verbleibt. Für Personen über fünfundsechzig gibt es hinsichtlich des Restanteils eine Sonderbestimmung. Es darf nicht unterstellt werden, dass nach den Renten von Ehegatte und Kindern zwingend ein Betrag übrig bleibt; es gelten die Regeln über die Gesamtsatzbegrenzung und die Neuberechnung unter den Anspruchsberechtigten. Diese Sätze werden nicht an die Stelle von Anteilen wie einem Viertel oder der Hälfte im Erbschein gesetzt. Gesetz Nr. 5510, Artikel 34–35

Zwei echte Entscheidungen des Kassationshofs zu Anträgen aus dem Ausland

Kind mit einer auf eigener Erwerbstätigkeit beruhenden Rente aus Deutschland

In seiner Entscheidung vom 5. November 2015, E.2015/833, K.2015/19494 hat der 21. Zivilsenat des Kassationshofs (Yargıtay 21. Hukuk Dairesi) den Antrag einer Person auf Hinterbliebenenrente nach ihrem Vater beurteilt, die eine auf ihrer Erwerbstätigkeit in Deutschland beruhende Altersrente bezog. Das örtliche Gericht hatte dem Antrag stattgegeben; der Kassationshof hob die Entscheidung auf und berücksichtigte dabei die Erwerbs- und Rentensituation nach dem Recht des ausländischen Staates im Rahmen des in der Akte angewandten Artikels 34 des Gesetzes Nr. 5510. Dies ist ein Beispiel dafür, dass nicht der Wohnsitz im Ausland für sich allein ein Ablehnungsgrund ist, sondern dass die ausländische Versicherungsinformation bei der Beurteilung der Anspruchsberechtigung Bedeutung hat. Volltext der Entscheidung — De Jure; für den Zugriff kann ein Konto erforderlich sein

Das Ergebnis der Entscheidung kann nicht unverändert auf alle überlebenden Ehegatten, alle Todesdaten oder alle Sozialversicherungsabkommen angewandt werden. Zu untersuchen sind das Todesdatum des Versicherten, das System, dem er unterlag, ob der Antragsteller Ehegatte oder Kind ist, und die Quelle der ausländischen Zahlung. Sozialleistungen im Ausland, eine aus eigener Erwerbstätigkeit entstandene Altersrente und eine von einer anderen Person abgeleitete Hinterbliebenenrente sind nicht dieselben Begriffe. Von der Anstalt sollte erläutert werden, welche ausländische Zahlung nach welcher Bestimmung als Hindernis angesehen wird.

Person, die ihre eigene Rente aus einer Bankenpensionskasse bezieht

In seiner Entscheidung vom 21. November 2024, E.2024/8384, K.2024/11611 hat der 10. Zivilsenat des Kassationshofs (Yargıtay 10. Hukuk Dairesi) dagegen den Streit um die Hinterbliebenenrente nach dem Vater einer Person geprüft, die ihre eigene Altersrente aus einer Bankenkasse im Anwendungsbereich des vorläufigen Artikels 20 des Gesetzes Nr. 506 bezog. Das Ergebnis der Abweisung des Antrags wurde bestätigt. Diese Akte betrifft keine Entscheidung über eine Rente aus dem Ausland; sie zeigt, dass auch eine in Türkiye von einer privaten Kasse bezogene Rente nicht aus der Prüfung ausgeklammert werden kann. Volltext der Entscheidung — De Jure; für den Zugriff kann ein Konto erforderlich sein

Die Methode, die sich aus dem gemeinsamen Lesen beider Entscheidungen ergibt, ist die folgende: Es genügt nicht, das Einkommen des Antragstellers allein als Kontostand zu betrachten. Träger, Rechtsnatur, Beginn und zugrunde liegende Versicherungszeit jeder Zahlung müssen belegt werden. Die Entscheidungen sollten nicht benutzt werden, um ein automatisches Ergebnis zu versprechen, sondern um Ermittlungslücken in der Akte festzustellen.

Beginn, Fünfjahresfrist und verspäteter Antrag

Nach Artikel 35 des Gesetzes Nr. 5510 gilt als Beginn der Hinterbliebenenrente im Allgemeinen der Monatsanfang nach dem Todesdatum; wird die Anspruchsvoraussetzung erst später erfüllt, ist das jeweilige Erwerbsdatum maßgeblich. Sonderbestimmungen, etwa zur erneuten Bewilligung einer Rente, gelten gesondert. Dass das Antragsdatum im System erfasst wurde, bedeutet nicht, dass der Beginn richtig berechnet wurde. In der ersten Zahlungsaufstellung sollten der aufgelaufene Zeitraum und die laufende Rente getrennt ausgewiesen sein.

Die fünfjährige Verjährung nach Artikel 97 des Gesetzes ist für nicht beantragte vergangene Rentenanteile von Bedeutung. Es darf nicht verallgemeinert werden: „Fünf Jahre sind vergangen, auch künftig kann keine Rente bezogen werden.“ Die gesetzliche Regelung zur aus berechtigtem Grund nicht rechtzeitig möglichen Antragstellung wird gesondert geprüft. Bei einigen anderen Rechten aus der Todesfallversicherung kann eine fünfjährige Ausschlussfrist in Betracht kommen. Verjährung und Ausschlussfrist haben nicht dieselben Folgen; die Bezeichnung der beantragten Zahlung und die Bestimmung, der sie unterliegt, müssen ermittelt werden. Gesetz Nr. 5510, Artikel 35 und 97

Wie wird die Berechnung geprüft, wenn eine zu Unrecht gezahlte Rente zurückverlangt wird?

Artikel 96 des Gesetzes Nr. 5510 unterscheidet zwischen einer Zahlung, die auf Vorsatz oder Verschulden des Betroffenen beruht, und einer Zahlung, die aus einem Fehler der Anstalt entsteht. Für die erste Gruppe enthält das Gesetz eine Regelung zu einem Zahlungszeitraum von höchstens zehn Jahren, vom Zeitpunkt der Feststellung rückwärts gerechnet, beim Fehler der Anstalt von höchstens fünf Jahren. Diese sollten nicht als allgemeine Klageverjährung für jede Art von Forderung dargestellt werden.

Auch die Zinsen sind nicht dieselben. Bei Vorsatz oder Verschulden des Betroffenen können Zinsen ab den Zahlungsdaten in Betracht kommen. Bei einem Fehler der Anstalt ist geregelt, dass für eine innerhalb von vierundzwanzig Monaten ab der Zustellung erfolgte Zahlung keine Zinsen erhoben werden; für eine Zahlung nach dieser Frist werden Zinsen ab dem Ende der Vierundzwanzigmonatsfrist angewandt. Zustellungsdatum, Datum jeder Zahlung und das Verschulden, das die Anstalt geltend macht, müssen gesondert geprüft werden. Dass die Anstalt lediglich einen Gesamtbetrag mitteilt, beweist nicht, dass alle Rechnungsposten richtig sind. Gesetz Nr. 5510, Artikel 96

Todesfalleinkommen bei Arbeitsunfall, Sterbegeld und Einmalzahlung

Ein auf einem Arbeitsunfall oder einer Berufskrankheit beruhendes Todesfalleinkommen ist mit den Voraussetzungen von 1.800 oder 900 Tagen in der Todesfallversicherung nicht identisch. Der Zusammenhang des Todes mit der Arbeit und die besonderen Anspruchsvoraussetzungen werden geprüft. Erläuterung der SGK zum Todesfalleinkommen

Beim Sterbegeld sind die gesetzliche Rangfolge und die Frage wichtig, wer die Kosten getragen hat. Die Einmalzahlung im Todesfall wird in bestimmten Fällen, in denen keine Rente bewilligt werden kann, anhand der im Gesetz definierten Beitragsbestandteile beurteilt; sie ist keine Rückerstattung aller zu Lebzeiten des Versicherten gezahlten SGK-Beiträge. Die Ablehnung einer Leistung bedeutet nicht, dass auch die übrigen Leistungen automatisch abgelehnt werden. In der Akte sollten für jeden Antrag Antrag, Bescheid, Berechnung und Zahlungsnachweis gesondert geführt werden. Gesetz Nr. 5510, Artikel 36–37

Fazit

In einer Akte über Zahlungen aus Anlass eines Todes muss zuerst die Quelle des Rechts bestimmt werden. Werden Sozialversicherungsrente, Nachlassforderung und vertragliche Entschädigung mit getrennten Anträgen verfolgt, kann mit der richtigen Person, dem richtigen Betrag und der richtigen Frist gehandelt werden.

Verwandte Beiträge: Todesfall in der privaten Altersvorsorge: BES-Ansparsumme, staatlicher Zuschuss und Auszahlung an den Begünstigten; Todesfallentschädigung in der Lebensversicherung: Begünstigter, Erben und Stand der Kreditschuld; Was geschieht, wenn der Unterhaltsschuldner oder -gläubiger stirbt? Aufgelaufene Forderungen und Haftung der Erben; Ausschlagung der Erbschaft: Antragsverfahren, Fristen und Schutz vor Nachlassschulden

Häufig gestellte Fragen

Erhält jeder Erbe eine Hinterbliebenenrente?

Nein. Es werden die Voraussetzungen der Anspruchsberechtigung nach den Sozialversicherungsvorschriften verlangt.

Geht auch die Hinterbliebenenrente verloren, wenn ich die Erbschaft ausschlage?

Die Ausschlagung der Erbschaft und der selbständige sozialversicherungsrechtliche Anspruch werden gesondert beurteilt.

Kann eine nach dem Tod eingezahlte Rente abgehoben werden?

Zuerst sollte bei der Anstalt bestätigt werden, ob es sich um einen verdienten Betrag oder um eine unberechtigte Zahlung handelt.

Kann ein im Ausland lebender Ehegatte einen Antrag stellen?

Dies wird im Rahmen des einschlägigen Systems, der Voraussetzungen zu Erwerbstätigkeit/Rente und gegebenenfalls eines Sozialversicherungsabkommens beurteilt.

Quellen und rechtliche Grundlagen

[1] Gesetz Nr. 5510 über Sozialversicherungen und die allgemeine Krankenversicherung

[2] Gesetz Nr. 4721, Türkisches Zivilgesetzbuch

[3] Erläuterungen der SGK zur Hinterbliebenenrente, Anspruchsberechtigung und Antragstellung

[4] Gesetz Nr. 6098, Türkisches Obligationenrecht

[5] Volltext der Entscheidung — De Jure; für den Zugriff kann ein Konto erforderlich sein

[6] Volltext der Entscheidung — De Jure; für den Zugriff kann ein Konto erforderlich sein

[7] Erläuterung der SGK zum Todesfalleinkommen