Основные последствия моратория
Производства по взысканию
- Общая рамка
- За исключениями, предусмотренными законом, взыскание не может осуществляться, а начатые производства приостанавливаются
- Необходимость особой проверки
- Возникновение требования, привилегия, публичный характер и вид взыскания
Взыскание по залогу
- Общая рамка
- Производство может быть начато или продолжено; могут применяться ограничения хранения и продажи
- Необходимость особой проверки
- Стоимость залога, использование актива в проекте и решение суда
Проценты
- Общая рамка
- Если утверждённый проект не предусматривает иное, по требованиям, не обеспеченным залогом, проценты могут прекращаться с даты окончательного моратория
- Необходимость особой проверки
- Положение проекта, стоимость залога и характер требования
Договоры
- Общая рамка
- Условия о расторжении и досрочном истребовании в связи с заявлением или мораторием могут быть ограничены
- Необходимость особой проверки
- Характер договора, необходимость продолжения и ст. 296 Закона об исполнительном производстве и банкротстве (İİK)
Зачёт
- Общая рамка
- Применяются особые условия Закона об исполнительном производстве и банкротстве
- Необходимость особой проверки
- Дата возникновения требований, их связь и уведомление
Поручители и солидарные должники
- Общая рамка
- Защита должника автоматически не распространяется на третьих лиц
- Необходимость особой проверки
- Договор, проект, действия кредитора и регресс
Публичные требования
- Общая рамка
- Не подчиняются тому же режиму, что и коммерческие требования
- Необходимость особой проверки
- Закон № 6183, специальная реструктуризация и личная ответственность
Требования работников
- Общая рамка
- Могут существовать положения о привилегии и о выведении из проекта
- Необходимость особой проверки
- Вид требования, период и очерёдность по ст. 206 İİK
Эта таблица носит общий ориентирующий характер. Конкретный результат определяется содержанием решения о моратории и об утверждении, положениями проекта, основанием требования и действующим законодательством.
Юридическая работа, которую можно провести по этому вопросу
Карта кредиторов, залогов, поручительств и гарантий
Банки, финансовый лизинг, факторинг, поставщики, работники, публичные органы, участники, связанные стороны и спорные требования группируются отдельно. Проверяются ипотека, залог коммерческого предприятия, залог движимого имущества, залог счетов, уступка, поручительство, гарантия, аваль (aval) и отношения солидарной ответственности.
Определяется, какой долг, основную сумму, проценты и дополнительные требования и в каких пределах обеспечивает залог. Реструктуризация должника не смешивается с положением поручителя, авалиста, третьего лица, предоставившего залог, и солидарных должников.
Договоры с критическими поставщиками и клиентами
Проверяются договоры, критичные для продолжения производства или услуги, зависимость от поставок, предоплаты, оговорка о сохранении права собственности, зачёт, расторжение, досрочное истребование и положения об обеспечении.
Действие по ст. 296 İİK условий, предусматривающих прекращение договора в связи с заявлением о мировом соглашении или мораторием, оценивается применительно к конкретному договору. Продолжение договора обсуждается вместе с условиями платежа и поставки.
Временный мораторий и первые меры
Если суд установит, что документы по ст. 286 İİK представлены полностью, он рассматривает вопрос о временном моратории и необходимых мерах защиты; назначает временного комиссара. Временный мораторий составляет три месяца и при наличии предусмотренных законом условий может быть продлён не более чем на два месяца.
Отслеживаются публикация решения, уведомления соответствующих учреждений и его применение к делам о взыскании, банковским счетам, чекам, работникам и критическим поставщикам. Временный мораторий не означает, что все последствия окончательного моратория получены постоянно или что проект принят.
Влияние моратория на взыскание и требования
Во время моратория запрет взыскания, приостановление начатых производств, положение сроков давности и пресекательных сроков, а также пределы взыскания посредством обеспечительных мер и арестов и обращения взыскания на залог проверяются с учётом характера требования.
Учитываются особые положения для привилегированных требований первой очереди по ст. 206 İİK, обеспеченных залогом требований и публичных требований по Закону № 6183. По каждому делу не делается общий единый вывод вроде «взыскание остановлено».
Управление компанией и разрешения на сделки в период моратория
Хотя должник, как правило, может оставаться во главе своих дел, он находится под надзором суда и комиссара. Суд может поставить некоторые сделки в зависимость от разрешения комиссара либо ограничить полномочия по управлению.
При таких сделках, как установление залога, поручительство, отчуждение недвижимости или постоянного оборудования предприятия и безвозмездные распоряжения, проверяются пределы ст. 297 İİK. Обычная деятельность отделяется от необычных сделок, уменьшающих имущество; сделки не совершаются, пока не выстроен порядок разрешений и учёта.
Управление процессом с комиссаром по мировому соглашению
Для своевременного, точного и проверяемого предоставления информации комиссару, а также для отчётности об отклонениях в деятельности, денежном потоке, платежах, взыскании, договорах и проекте определяются внутренние ответственные лица.
Обязанность комиссара по надзору и отчётности не снимает ответственность совета директоров должника и потребность в независимом правовом заключении. Запросы информации и разрешения на сделки ведутся письменно, с возможностью отслеживания и в срок.
Проверка окончательного моратория и исполнение
Суд, оценив возможность успеха мирового соглашения, может предоставить окончательный мораторий на один год. В особых случаях, представляющих трудности, по ходатайству комиссара или должника в рамках предусмотренных законом условий может рассматриваться продление до шести месяцев.
В течение окончательного моратория отслеживаются исполнение проекта, переговоры с кредиторами, регистрация и возражения, денежный поток и непрерывность деятельности. Срок используется не только для выигрыша времени, но и для подготовки предложения, которое может быть утверждено, и для демонстрации его реализуемости.
Комитет кредиторов
С учётом числа кредиторов, видов требований и положения с залогом изучаются формирование комитета кредиторов, баланс представительства, заседания, а также обязанности по информированию и консультированию.
Комитет не заменяет комиссара и не управляет компанией. Информация для комитета готовится с достаточной полнотой для исполнения его задач, без излишнего распространения коммерческой тайны и персональных данных.
Оценивайте влияние моратория по виду долга
Согласно ст. 294 İİK производства по Закону № 6183 также входят в общий запрет взыскания; вместе с тем связывание публичного требования утверждённым проектом — другой вопрос. Исключение для взыскания путём ареста по требованиям первой очереди по ст. 206 İİK оценивается отдельно.
Запрещена ли продажа заложенного имущества в любом случае?
Взыскание по залогу может начаться или продолжиться. Наряду с ограничениями хранения и продажи проверяется также исключение, по которому суд может разрешить продажу на условиях ст. 295 İİK, например когда имущество не используется в проекте, теряет в стоимости или его хранение требует больших расходов.
Различие дат для зачёта
В отсылке ст. 294 İİK к ст. 200–201 значение имеет дата публикации временного моратория. Даты решения, публикации и вручения не считаются одним и тем же. Взаимные записи, возникновение требования и уступка документируются отдельно; одного уведомления о чистом сальдо в каждом случае недостаточно.
Новые долги и разрешения на сделки
Для долгов, возникших после временного моратория с разрешения комиссара, ст. 308/c İİK вводит особое регулирование; оцениваются последствия, включая возможность взыскания в период моратория при просрочке. По сделкам в рамках ст. 297 İİK требуется разрешение суда; до принятия решения требуются заключение комиссара и согласие комитета кредиторов. Условия чрезмерного бремени и воспрепятствования цели мирового соглашения при прекращении длящегося договора, а также исключение для трудовых договоров учитываются отдельно.
Дополнительные вопросы
В чём разница между временным и окончательным мораторием?
Временный мораторий — первый защитный период, в течение которого после представления документов к заявлению проверяется вероятность успеха мирового соглашения. Окончательный мораторий — период, когда после положительной оценки судом вероятности успеха проводятся установление требований, переговоры, голосование и подготовка к утверждению.
Затрагиваются ли проектом требования работников?
Для привилегированных требований первой очереди по ст. 206 İİK существуют особые правила. Является ли требование заработной платой, выходным пособием, компенсацией за несоблюдение срока уведомления, отпуском или иным правом, а также дату его возникновения и условия привилегии необходимо проверять конкретно.
Освобождает ли мировое соглашение от ответственности по чекам?
Нет. Правовые и уголовные последствия чека оцениваются отдельно в отношении чекодателя, уполномоченного лица компании, предъявления, покрытия, моратория и плана платежей. Подача заявления о мировом соглашении сама по себе не прекращает все последствия по чекам.
Может ли компания прекратить обременительное для неё длящееся обязательство?
Может рассматриваться прекращение длящихся обязательств, препятствующих достижению цели мирового соглашения, с заключением комиссара и с одобрения суда. Особые положения о расторжении трудовых договоров сохраняются.